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Lettere di credito: consigli pratici per una gestione efficace

Descrizione

Lettere di credito: consigli pratici per una gestione efficace

Obiettivo: fornire una conoscenza migliore dell’operazione attraverso la comprensione del linguaggio delle lettere di credito, del significato dei termini e definizioni, del ruolo e delle obbligazioni delle banche e delle Norme e Prassi dell’ICC che regolano la materia.
Tra i principali temi trattati:

Il credito documentario nella compravendita internazionale
• Credito documentario: definizione e caratteristiche giuridiche (autonomia, astrattezza, formalismo e documentarietà)
• Norme ed Usi Uniformi relative ai crediti documentari della ICC di Parigi (le NUU, pubbl. 600) e Prassi Bancaria Internazionale Uniforme (PBIU, pubbl. 745)
• Funzione, tutela delle parti e rischi del pagamento a mezzo credito documentario
• Credito documentario nel contratto di compravendita, implicazioni con altre clausole
• Credito senza conferma, con conferma, con Silent confirmation: differenze
• Accordo tra le parti circa il pagamento a mezzo credito documentario
• Incarico/mandato alla banca di emissione del credito documentario
• Emissione, notifica e modifica del credito documentario
• Utilizzo del credito: data, luogo, modalità (pagamento, accettazione, negoziazione)
• Spedizioni parziali, data ultima di spedizione, luogo e data validità, periodo di presentazione dei documenti
• Obblighi della banca emittente, designata e confermante
• Criteri generali per l’esame dei documenti da parte delle banche
• Presentazione “conforme” quale condizione per l’accettazione dei documenti
• Documenti di trasporto rappresentativi (B/L), Lettere di vettura (AWB e CMR) e documenti emessi da spedizionieri
• Documenti commerciali, di assicurazione e certificati (origine, EUR 1, altro): cosa dicono le NUU 600 e le PBIU 745 al riguardo
• Credito trasferibile e cessione del ricavo
• Credito rotativo e back to back.

Linee guida e check list per una gestione efficace consigli pratici
• Vengono fornite istruzioni al compratore per l’emissione del credito documentario, quale il loro contenuto, come vengono formulate e come processate?
• Ritenete importante che il credito venga emesso con conferma?
• Contattare la vostra banca per sapere preventivamente se è disposta a confermare il credito e a quali condizioni?
• Quale Incoterms® adottate nei pagamenti a mezzo credito documentario?
• I crediti documentari emessi a vostro favore sono pagabili a vista, a scadenza o con forme miste?
• Siete a conoscenza della possibilità di anticipare l’incasso di un credito con pagamento differito senza il riscorso alle linee di credito?
• Alla notifica del credito documentario come vi comportate? Verificate il testo con le funzioni aziendali interne ed esterne coinvolte nell’operazione?
• Avete predisposto una check list di controllo al ricevimento di una Lettera di credito?
• Avete predisposto una check list per la preparazione dei documenti conformi a quanto dicono le Norme e la Prassi della ICC e nel rispetto, volta per volta, a quanto riportato nel testo di emissione e delle eventuali modifiche;
• Come viene gestito il rapporto con lo spedizioniere che cura il trasporto e rilascia i documenti da presentare ad utilizzo del credito documentario?
• Conoscete quali sono le regole e i criteri generali per la redazione conforme dei documenti da presentare ad utilizzo del credito? Riuscite ad adottarli?
• Conoscete gli effetti delle riserve bancarie (interne ed esterne)?
• Suggerimenti per gestire il pagamento a mezzo credito documentario dal momento della negoziazione fino all’incasso definitivo.